因违规办理结汇业务 日照银行威海分行被外汇局罚款25万元

凤凰网山东（报料微博@凤凰网山东）近日，从国家外汇管理局获悉，日照银行股份有限公司威海分行被罚，处罚机关为国家外汇管理局威海市分局。

行政处罚决定书文号威汇罚【2024】9号显示，日照银行股份有限公司威海分行违法事实如下：因违反规定办理结汇业务，被处以罚款25万元人民币，并没收违法所得65009元人民币。处罚依据是《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条第（三）项。决定处罚日期为2024年6月11日。

值得关注的是，早在2023年11月，日照银行因相同的原因被罚没110万元。

国家外汇管理局日照市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条第（三）项，对日照银行股份有限公司没收违法所得合计277535.21元人民币，并合计处820000元人民币罚款。经计算，日照银行股份有限公司合计被罚没1097535.21元人民币。主要违法违规事实为：“违规办理结汇业务；违规办理售汇业务”。

据了解，日照银行成立于2000年12月28日，前身为日照市商业银行。是一家由国有股份、企业法人股份及自然人股份共同组成的具有独立法人资格的股份制商业银行。2006年引进南京银行为战略投资者，2009年正式更名为日照银行，设立首家分行青岛分行。现辖9家分行、7家中心支行、3家直管支行，共128家营业网点，注册资本56.35亿元。

2023年5月24日，该行连收两张罚单。日照银行股份有限公司青岛分行被原青岛银保监局处以罚款30万元，主要违法违规事实为：“个人经营性贷款资金被挪用进入限制性领域”。日照银行股份有限公司青岛胶州支行则因：“流动资金贷款贷后管理不到位导致贷款资金被挪用”，被原青岛银保监局处以罚款35万元。根据企查查显示，该行存在金融纠纷等风险。

公告日期文号当事人罚没总金额（万元）处罚机构简称2023-5-24青银保监罚决字（2023）44号、46号日照银行股份有限公司青岛分行日照银行股份有限公司胶州分行3035中国银保监会青岛监管局2023-11-9日汇检罚（2023）3号日照银行股份有限公司109.75国家外汇管理局日照市分局2023-12-25临金罚决字（2023）21号日照银行股份有限公司临沂分行35国家金融监督管理总局临沂监管分局

公开资料显示，日照银行股份有限公司威海分行成立于2016年，负责人为姜岩，统一社会信用代码为91371002MA3CLY879，所属行业为货币金融服务，经营范围包含：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；提供信用证服务及担保；提供保管箱服务；经中国银监会或其他享有行政许可权的机构核准或备案并经上级机构授权的业务等。日照银行股份有限公司威海分行目前的经营状态为在营（开业）企业。

（凤凰网山东 子婷）